Стадное поведение представляет собой сложное психологическое явление, имеющее корни как в биологии, так и в культуре. Хотя эта концепция часто используется в контексте финансовых рынков, она гораздо глубже и имеет множество аспектов. В статье эксперт блога про инвестиции livetouring.org поделится информацией, почему мы совершаем необдуманные инвестиционные решения и что с этим можно сделать.
Факторы, ответственные за стадное поведение
Биологические корни
В животном мире стадное поведение имеет решающее значение для выживания. Например, когда стайные птицы мигрируют, их отдельные силы объединяются, образуя сложные летные порядки, которые повышают эффективность и снижают риск нападения хищников. Точно так же рыбы образуют стаи, из-за которых хищникам трудно обнаружить и поймать добычу.
Психология толпы
В человеческом контексте стадное поведение рассматривается в ситуациях скоординированного массового поведения. Примеры включают моду, потребительские тенденции, реакцию на социальные кризисы. Люди имеют естественную склонность искать подтверждения своих мыслей и действий в действиях других, что приводит к усилению коллективных убеждений и действий.
Защитные механизмы
Для многих людей быть частью большинства приносит определенный комфорт. Следование за толпой может уменьшить чувство индивидуального риска или ответственности. Если все делают одно и то же, легче обосновать собственные решения, даже если они не оптимальны.
Информационное влияние
В эпоху цифровых технологий информация распространяется быстро, что может усилить стадное поведение. Когда люди наблюдают, как другие реагируют на определенную информацию в социальных сетях или новостях, они могут чувствовать себя вынужденными предпринять аналогичные действия, независимо от того, основаны ли они на убедительных доказательствах и анализе.
Стадное поведение в финансах
На финансовых рынках, включая рынок криптовалют, стадное поведение может привести к спекулятивным пузырям и крахам. Страх (FUD) и жадность (FOMO) — две эмоции, которые играют ключевую роль в формировании поведения инвесторов в трейдинге. Когда инвесторы замечают, что другие покупают определенный актив, они могут почувствовать, что им тоже следует поступить так же, что приводит к переоценке. Точно так же, когда распространяется паника и люди начинают массово продавать, это может привести к резкому падению цен.
Рассмотрим 2 этих понятия подробнее:
- FOMO (страх пропустить). Когда цены на криптовалюту растут, многие люди опасаются, что упустят возможность заработать деньги. Мы часто были свидетелями того, как внезапная волна интереса к одному проекту или валюте приводила к резкому росту цен. Без глубокого понимания того, что на самом деле стоит за проектом, инвесторы попадают в ловушку покупок по максимальной цене, основываясь только на том факте, что другие тоже делают это.
- FUD (Страх, Неуверенность, Сомнение). Когда рынок корректируется или начинает снижаться, страх потерять свои инвестиции может привести к панике и массовым продажам. Вместо того, чтобы принимать обоснованные решения, многие инвесторы реагируют импульсивно, продавая свои активы в условиях падения цен.
Ряд научных публикаций подтверждает сильную корреляцию между настроением и действием. Более того, это указывает на причинно-следственную связь – за большинством действий стоят эмоции, которые подталкивают нас к действию.
Мало опыта
Многие участники криптовалютного рынка — новые инвесторы, не имеющие за плечами опыта инвестирования. Без четкого понимания того, как работают рынки и какие факторы влияют на цены, они более подвержены эмоциональным реакциям и принятию решений на основе поведения других участников рынка.
Сила группового давления
Человек — существо социальное, и его решения часто формируются желанием принадлежать к группе и быть принятым ею. Социальное давление в контексте инвестирования означает, что люди хотят «отличаться» от остальных, что может привести к решениям, основанным не на достоверном анализе, а на желании быть частью большинства.
Как избежать стадного поведения
Чтобы избежать следования за толпой в трейдинге есть 2 решения:
- Держать свои эмоции под контролем и позволить здравому смыслу восторжествовать и только потом входить в рынок.
- Использовать алгоритмические инструменты, такие как советники форекс. Они позволяют за короткое время анализировать десятки тысяч фрагментов информации с точки зрения возникающих настроений и принимать на их основе инвестиционные решения, не вовлекая в торговлю эмоции. В качестве альтернативы можно торговать через копитрейдинг на Bybit, про который подробно рассказывали в статье про пассивный заработок.
Если вы выбрали первый вариант, то эксперты рекомендуют:
- Снизить влияние цифрового мира.
Современные социальные сети стали инструментом, позволяющим мгновенно передавать информацию и мнения в глобальном масштабе. Для многих людей такие платформы, как telegram и vkontakte, стали основным источником информации и, следовательно, внешним влиянием при принятии инвестиционных решений. В этом контексте социальное давление принимает новую, гораздо более интенсивную форму.
Инфлюенсеры, то есть люди с большим количеством подписчиков и значительным влиянием в социальных сетях, играют ключевую роль в формировании мнений и поведения инвесторов на финансовых рынках. Их слова, рекомендации или прогнозы могут убедить тысячи людей купить или продать определенный актив.
Социальное давление также может влиять на то, какую информацию предпочитают потреблять инвесторы. Люди склонны искать и усваивать информацию, которая подтверждает их прежние убеждения. В среде социальных сетей, где алгоритмы часто предоставляют пользователям контент, соответствующий их прежним интересам и убеждениям, существует риск застрять в «информационном пузыре».
- Не пренебрегать риском.
Когда мы погружаемся в атмосферу рыночной эйфории, легко забыть о фундаментальных принципах трейдинга, а значит, и о рисках. Кажущаяся уверенность, возникающая в результате поведения толпы, может привести к недооценке потенциальных угроз и ненадежному анализу рынка.
В заключение, стадное поведение — сложное явление, глубоко укоренившееся в психике животных. Хотя в определенных контекстах это может иметь преимущества, оно также является источником риска, особенно в финансовой среде. Поэтому важно знать об этих механизмах и стараться принимать обоснованные торговые решения.